Втб 24 банк с государственным участием. Какие государственные банки есть в России
Февраль 2019
Все банки на территории Российской Федерации разделяются на две большие группы: государственные и частные организации. В этой статье речь пойдёт исключительно о банках с государственным участием.
Особенности банков с государственной поддержкой
Главным звеном всей банковской структуры РФ является Центральный банк. Его задача – это эмиссия денег и контроль всей финансовой системы в стране. Остальные банковские организации занимаются кредитной деятельностью под надзором Центробанка. Главный банк государства вправе запрещать или разрешать другим финансовым организациям осуществлять деятельность на территории страны.
Госбанки целиком или частично принадлежат государству. Их можно разделить на несколько основных видов:
- банки, которые полностью принадлежат государству;
- банки, у которых контрольный пакет акций принадлежит государству (более 50%);
- банки, блокирующий пакет акций которых принадлежит государственным структурам (более 25% акций);
- банки, которые принадлежат государству косвенно (через сторонние структуры).
При помощи своих банковских структур государство выполняет ряд функций:
- Внедрение государственных программ льготного кредитования.
- Формирование на рынке процентных ставок.
Список государственных банков России на 2019 год
Ниже в таблице представлен структурированный перечень банков с государственным участием.
| № | Название банка | Доля государства |
| 1 | Сбербанк | 50% принадлежит Центробанку |
| 2 | ВТБ | 60,93% владеет Росимущество |
| 3 | Газпромбанк | 46,02% владеет ПАО Газпром |
| 4 | Россельхозбанк | |
| 5 | МСП Банк | 70,59% владеет Росимущество |
| 6 | БМ-Банк | входит в группу ВТБ |
| 7 | Открытие | |
| 8 | Национальный Банк «Траст» | 99,9% принадлежит Центробанку |
| 9 | Почта Банк | входит в группу ВТБ |
| 10 | ДОМ.РФ | 100% принадлежит Росимуществу |
| 11 | Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ) | 100% принадлежит Росимуществу |
| 12 | Крайинвестбанк | 99,99% принадлежит РНКБ |
| 13 | ВЭБ.РФ (бывший Внешэкономбанк) | государственная корпорация |
| 14 | Связь-Банк | 99,85% владеет ВЭБ.РФ |
| 15 | Глобэкс | поглощён Связь-Банком |
| 16 | Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) | контроль над банком осуществляет компания «Роснефть» |
| 17 | Банк Казани | контролируется мэрией Казани |
| 18 | Ак Барс | 88,499% принадлежит Республике Татарстан |
| 19 | Русь | 48,6% принадлежит Оренбургской области |
| 20 | Хакасский Муниципальный Банк | 31,56% принадлежит Комитету муниципальной экономики Администрации города Абакана |
| 21 | Росэксимбанк | 100% владеет ВЭБ.РФ |
| 22 | Новикомбанк | подконтролен госкорпорации «Ростех» |
| 23 | Еврофинанс Моснарбанк | 25% акций контролирует ВТБ, ещё 25% - Газпромбанк |
| 24 | Алмазэргиэнбанк | 92,09% контролирует Министерство имущественных и земельных отношений Республики Саха |
| 25 | Московское Ипотечное Агентство | банк полностью подконтролен Правительству Москвы |
| 26 | Промсвязьбанк | 99,99% принадлежит АСВ |
В таблице можно увидеть, что БМ-Банк входит в группу ВТБ, а банк ВТБ принадлежит Росимуществу. Соответственно, все эти банки так или иначе принадлежат государству.
Стоит ли выбирать банк с господдержкой?
К выбору банка для кредитования или инвестирования собственных средств стоит подходить с максимальной ответственностью. Банки с господдержкой отличаются высоким уровнем надёжности и привлекательными процентными ставками по кредитам.
Вкладчики, которые положили свои сбережения в государственный банк, могут быть уверены, что их депозиты будут застрахованы государством. Подробнее о системе страхования вкладов можно узнать в
В нынешних экономических реалиях, сложившихся в России те финансовые учреждения, в которых государство является мажоритарным акционером, имеют доминирующее положение по сравнению с другими подобными учреждениями. Банк с государственным участием – это такая организация, где решения принимаются, главным образом, исходя из интересов государства.
Как полагают, финансовые аналитики, благодаря участию государства в банковской системе она остается надежной и стабильной. К тому же в экономике есть такие сектора, вливание средств, в которые может быть или невыгодным, или же иметь большие риски для частных кредитных учреждений. Например, такая важная для жизни страны отрасль, как сельское хозяйство.
Влияние государства на деятельность кредитных учреждений может быть различным. Его можно разделить на определенные виды, в зависимости от степени участия государства в этих учреждениях.
Банк, в котором государство является единственным акционером. У нас есть только один такой банк это – .
Есть банки с госучастием, в которых государственная доля составляет более 50 процентов акций. Некоторый процент акций в таких кредитных учреждениях принадлежит частным акционерам, причем это могут быть люди, имеющие гражданство другой страны. Наиболее известными из таких финансовых учреждений являются « » и « ».
Есть акционерные общества, в которых, пакет, выкупленных государством акций дают ему возможность блокировать любые решения принимаемые в этом обществе.
Существуют финансовые учреждения, в которых государственное управление осуществляется посредством других, принадлежащих государству компаний, являющихся собственниками этих учреждений. Например, в ОАО «Татнефть» основным акционером является государство, а эта компания владеет блокирующим пакетом акций финансового учреждения «Зенит». Таким образом, государство посредством «Татнефти» может влиять на этот банк.
Существуют кредитные организации, финансовая деятельность, которых привела к тому, что государство вынуждено проводить в них определенные процедуры для оздоровления этих организаций. В результате этого управление в них осуществляется представителями государственных структур. Например, если в финансовом учреждении проводится санация, или если Банк России перебирает его управление на себя, направляя в это учреждение своего представителя.
Если Центральный банк осуществляет крупное кредитование какого-нибудь коммерческого банка, он также, обязательно направляет в это кредитное учреждение своего полномочного представителя.
Так как участие государственных структур в банковской системе страны может быть различным, его учет зачастую затруднен. По этой причине регулярно никто статистику не ведет. Но согласно общим статистическим данным в Российской Федерации есть более чем пятьдесят банков с государственным участием. В России свою финансовую деятельность осуществляют очень много кредитных учреждений. По, имеющимся сведениям это более, чем 900 банков. Но почти 40 процентов от общего числа собственных активов банковской системы Российской Федерации приходится как раз на банки с госучастием. Этими финансовыми учреждениями было выдано более 45 процентов от общего числа, выданных юридическим и физическим лицам, кредитов. Больше половины всех размещенных в банковской системе нашей страны вкладов, привлечено именно этими кредитными организациями.
Аналитики неоднозначно оценивают влияние таких финансовых учреждений на банковский сектор России. Когда экономика страны переживает кризис, эти структуры самые первые получают финансовую поддержку от государства, выраженную в их кредитовании под низкий процент. Таким образом, эти кредитные учреждения являются надежным оплотом для предприятий с частным капиталом, а также для простых вкладчиков. Благодаря этим банкам государство может проводить свою политику, направленную на снижение уровня процентных ставок на кредиты, которые выдаются реальному сектору экономики. Также они помогают регулировать уровень цен на ипотеку. Для жителей нашей страны такая деятельность этих банков оказывает содействие в приобретении жилья.
Но, существующая у этих банков возможность легкого получения дешевых кредитов, приводит к тому, что между финансовыми учреждениями существует конкуренция, которую назвать честной можно только с большой натяжкой.
В ведущих странах мира влияние государства на банковский сектор незначительно. Чаще всего это влияние ограничивается тем, что оно регулирует общую финансовую систему страны. Также государство осуществляет финансовую поддержку банкам во времена экономического кризиса. Государство участвует, как акционер в банковских структурах в основном в экономиках развивающихся стран. Вместе с экономическим ростом страны долевое участие государства в уставных капиталах кредитных организаций постепенно снижается.
Список основных банков с госучастием
1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Газпромбанк
4. ВТБ 24
5. Россельхозбанк
6. Банк Москвы
7. Национальный Клиринговый Центр
8. Ханты-Мансийский Банк
9. АК БАРС
10. Связь-Банк
11. Глобэкс
12. МСП Банк
13. Татфондбанк
14. Российский Капитал
15. Всероссийский Банк Развития Регионов
16. Еврофинанс Моснарбанк
17. Крайинвестбанк
18. Дальневосточный Банк
19. Акибанк
20. Алмазэргиэнбанк
21. ГПБ-Ипотека Не работает с частными лицами
22. Московское Ипотечное Агентство
23. Росэксимбанк
24. Рускобанк
25. МАК-Банк
26. Русь
27. Банк Казани
28. Хакасский Муниципальный Банк
29. Кубанский Универсальный Банк
30. Наратбанк
31. Российский Национальный Коммерческий Банк
32. Геленджик-Банк
33. Почтобанк
34. Башпромбанк
35. Внешэкономбанк
09 фев 2013 г.
На территории Российской Федерации размещено множество различных банков:
— существуют Государственные Банки России, являющиеся коммерческими с полным или частичным государственным обеспечением;
— есть коммерческие, отличающиеся размерами и составом учредителей;
— имеются и иностранные банковские организации, получившие лицензию от Центробанка РФ и оформленные через создание юридического лица в соответствии с Российским законодательством.
Негосударственные и государственные банковские структуры
Из общего списка только Центробанк России является федеральной собственностью, остальные участники банковского рынка – коммерческие.
Банки с государственным участием список 2018
В соответствии с Федеральным законом о банковской деятельности лицензированные финансовые организации имеют право извлекать прибыль, что и есть их основной целью.
Сбербанк России на сегодняшний день считается самым крупным среди Государственных банков России, и более чем наполовину принадлежит Центробанку России, который контролирует его деятельность. Сбербанк охватывает больше, чем четвертую часть от всего объема банковской системы Российской Федерации.
Государственные Банки России являются коммерческими организациями и принадлежат государству полностью или частично. В список Государственных Банков России входят: Сбербанк, Россельхозбанк, Банк ВТБ ОАО, Газпромбанк, а также Внешэкономбанк, который не имеет банковской лицензии, функционирует на основании закона 83-ФЗ и является государственной корпорацией. Коммерческие банки отличаются по размерам, по форме собственности, по виду лицензирования, по составу участников и местонахождению.
Крупнейшие банки страны
Крупнейшими Банками страны считаются организации, которые на протяжении длительного периода работают стабильно и прибыльно. В перечне: Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, Россельхозбанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Банк Москвы, Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, Промсвязьбанк, Транскредитбанк, УралСиб, МДМ Банк, Росбанк, НОМОС-Банк, Банк Санкт-Петербург, Ак Барс, Ситибанк и др. На десятку крупнейших банков России приходится 60% активов всего банковского рынка РФ. А на двадцатку – 70%. Для сравнения, если учесть, что в России в 2012 году работал 901 банк, на остальные 881 приходится 30% активов.
Иностранные банки на территории РФ имеют право работать через регистрацию юридического лица и оформление лицензии от Центробанка, а еще за счет покупки доли Российского банка.
Обсуждение статьи
Получить кредит — это просто!
Заполните заявку
Выберите Банк и заполните заявку на кредит.
Не знаете как заполнить заявку? Мы поможем!
Получите кредит
После заполнения заявки сотрудник банка свяжется с вами по мобильному телефону
Получить кредит»
Госбанки традиционно считаются у россиян более надежными, хотя вклады до 1,4 млн. рублей гарантированы тем же государством и в других коммерческих банках. При этом, как показала история с Ак барс банком, участие госуларства не гарантия санации в случае возникновения сложностей. Более того, госбанки зачастую бывают нагружены кредитами под всевозможные мега-проекты против своей воли.
Государственный банк
Что уменьшает устойчивость, особенно в условиях падения реальных доходов населения и сокращения экономической активности. Тем не менее, дивиденды от близости гос. структур в нынешних реалиях недооценивать тоже не следует.
Что такое вообще госбанк?
Это банк, контрольный пакет акций (больше 50%) в котором принадлежит гос. структуре. Это может быть Центральный банк, Росимущество или, например, та или иная область (город).
Сбербанк это государственный банк?
Да, он на 52,32% принадлежит ЦБ РФ, который является государственным институтом.
А ВТБ?
ВТБ и ВТБ 24 тоже. Здесь доля государства выше 60,93%.
Полный список банков с государственным участием 2017
| Название банка | Акционерная доля государства |
| Сбербанк | 52,32% принадлежит Центробанку |
| ВТБ | 60,93% принадлежит РФ (Росимущество) |
| ВТБ24 | 99,93% у ВТБ |
| Россельхозбанк | 100% у РФ (Росимущество) |
| Внешэкономбанк (не работает с частными клиентами) | 100% у государства |
| ВТБ Банк Москвы | 96,41% - банк ВТБ |
| Связь-банк | 99,47% контролирует Внешэкономбанк |
| МСП банк | 100% у РФ (Росимущество) |
| Почта банк | 50% у ВТБ24, 50% Почта России |
| Газпромбанк | 45,53%. 10,19% - у Внешэкономбанка, 35,54% - у Газпрома |
| Глобэксбанк | 99,99% у Внешэкономбанка |
| Российский Капитал | 100% Гос. корпорация «Агентство по страхованию вкладов |
| Всероссийский банк развития регионов | 84,67% у РФ (Росимущество) |
| Крайинвестбанк | 98,04% Департамент инвестиций Краснодарского края |
| Банк Казани | 49,1184% у властей г. Казань (муниципальной образования г. Казань) |
| Хакасский муниципальный банк | 37,95% Комитет муниципальной экономики Администрации г. Абакан |
| Банк «Екатеринбург» | 29,29% Департамента по управлению муниципальным имуществом города Екатеринбург |
| ОИКБ «Русь» | 65,53% у Оренбургской области |
| Росэксимбанк | 100% у Внешэкономбанка |
| Новиком банк | 57,68%. 34,05% – Ростехнологии, 23,63% - Рособоронэкспорт |
| Российский национальный коммерческий банк (РНКБ) | 100% у Росимущества |
| Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) | 84,67% принадлежит НК «Роснефть» |
| КБЭР Банк Казани | 49,1184% Город Казань |
В РФ также существуют дочки иностранных банков. Полный их список тут.
Для чего нужно знать государственные банки России ? В настоящее время, когда Банк России занимается очищением отечественной банковской системы и интенсивно отзывает лицензии у банков, такие банки наиболее безопасны для клиентов. Вероятность отзыва банковской лицензии у них существенно ниже.
Многие исторически доверяют деньги только Сбербанку, несмотря на скромные ставки по вкладам. Сбербанк является государственным банком, у него лицензию вряд ли когда-нибудь заберут. Да и личность главы Сбербанка — Германа Грефа позволяет надеяться, что в ближайшее время с главным банком страны ничего плохого не произойдет.
А кроме Сбера, какие еще банки можно отнести к госбанкам?
На самом деле, единственный банк, который является полностью государственным – это (Центральный банк РФ). На остальные банки государство может существенно влиять, приобретая их доли. Таких банков в нашей стране немало. Часть из них не работают с физическими лицами, а только с организациями.
Некоторые из банков созданы под особые специфичные цели, например, Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк) или просто ВЭБ, занимается финансированием инвестпроектов национального значения.
ВЭБ является полностью государственной корпорацией, у него нет лицензии на осуществление банковской деятельности. Его деятельность регулируется федеральным законом, созданным специально для него «О банке развития».
Некоторые госбанки присутствуют только в определенных регионах страны или даже городе, они небольшие по размерам — это Почтобанк, Русь, Хакасский муниципальный банк, Банк Казани.
Банки с государственным участием являются наиболее надежными по сравнению с остальными. Самыми крупными и популярными являются: ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк. Безусловный лидер среди всех банков страны — Сбербанк. Конкурировать с этими гигантами другим банкам, не имеющим государственной поддержки, трудно. После госбанков предпочтение отдается .
Список банков России с государственным участием
| П/н | Наименование банка | Примечание |
|---|---|---|
| 1 | ||
| 2 | ВТБ | |
| 3 | Газпромбанк | |
| 4 | Россельхозбанк | |
| 5 | БМ-Банк | |
| 6 | Всероссийский Банк Развития Регионов | |
| 7 | Ак Барс | |
| 8 | Российский Капитал | |
| 9 | Новикомбанк | |
| 10 | ||
| 11 | Связь-Банк | |
| 12 | РНКБ | Основной банк Крыма |
| 13 | Глобэкс | |
| 14 | МСП Банк | |
| 15 | Росэксимбанк | Не работает с частными лицами |
| 16 | Крайинвестбанк | Осуществляет деятельность в Южном федеральном округе |
| 17 | Еврофинанс Моснарбанк | |
| 18 | Дальневосточный Банк | Осуществляет деятельность на Дальнем Востоке |
| 19 | Алмазэргиэнбанк | Осуществляет деятельность в Республике Саха (Якутия) |
| 20 | Акибанк | |
| 21 | Московское Ипотечное Агентство | |
| 22 | Банк Казани | Осуществляет деятельность в г. Казани |
| 23 | Хакасский Муниципальный Банк | |
| 24 | Русь | Осуществляет деятельность в г. Оренбурге |
| 25 | Почтобанк | Осуществляет деятельность в Пермской области |
| 26 | Внешэкономбанк | Не работает с частными лицами |
Госбанк или частный банк
Физические лица защищены от потери денег системой страхования вкладов. Достаточно держать в одном банке на счетах/вкладах не более 1 млн 400 тыс рублей с учетом начисляемых процентов. В случае наступления страхового случая Агентство страхования вкладов (АСВ) выплатит возмещение в размере 100%. Если на счетах лежала валюта, она будет выплачена в рублях по курсу ЦБ РФ на дату наступления страхового случая.
Счета ИП, открытые для предпринимательской деятельности с 1 января 2014 года также участвуют в системе страхования вкладов.
Поэтому, физическим лицам и ИП можно свободно выбирать наиболее выгодный и удобный для себя банк, помня о максимальном размере возмещения в одном банке.
Банки, не являющиеся государственными лишены поддержки из государственного бюджета и каких-либо преференций. Им приходится для привлечения клиентов предлагать более выгодные и интересные условия. Особенно после паники, вызванной массовыми отзывами банковских лицензий, тогда очень многие перешли в Сбербанк.
Что касается юридических лиц — их средства никак не защищены в банке. Юр лицам следует тщательно выбирать банк для своих расчетных счетов и депозитов. Большинство обслуживается в Сбербанке, несмотря на то, что там не самые низкие тарифы на РКО.
Какой банк выбрать: государственный или частный? Выбирайте банк не по форме собственности, а по надежности и выгодным тарифам. В России есть хорошие частные банки, не уступающие государственным, несмотря на нездоровую конкуренцию между госбанками и частными, и все большую долю госбанков в банковском секторе России.
Нина Полонская
Банковская система - сложная система с иерархией структур и принципами функционирования. Государство контролирует каждую организацию и при возникновении недобросовестной конкуренции и предоставлении услуг отзывает лицензию. Группа ВТБ – лидер этой сферы и клиентов интересует вопрос, ВТБ - государственный или коммерческий банк?
Государственный банк – учреждение, где контрольный пакет акций принадлежит государству в лице правительства или министерства финансов.
Государственные банки
Список финансовых организаций России государственной формы собственности насчитывает 28 организаций, основные из которых – Газпромбанк, Крайинвестбанк, ВТБ Банк Москвы, Связь-Банк, Глобэкс, Российский Капитал, Еврофинанс Моснарбанк и другие. Каждая организация функционирует в конкретном федеральном округе. Доля государства в ВТБ на момент создания структуры составляла 96,8%.
Госбанки работают в определенной сфере – предоставляют клиринговые услуги, страхование, работают только с физическими или юридическими лицами.
Миссия и стратегия развития зависит от решений, принятых правительством. Это несколько сужает направленность развития и создает преграды для полноценного обслуживания операций.
Коммерческие структуры
На 1 января 2018 года в России насчитывалось 514 коммерческих структур, в банковской системе страхования находятся — 466. Владельцами таких учреждений выступают физические или юридические лица в едином лице.
Виды услуг и операций - кредиты, ипотека, депозитные вклады, страхование, поручительство, обслуживание юридических и физических лиц.
В первой десятки разместились следующие: ОАО «Альфа-Банк», Банк Москвы, АО «Банк Русский Стандарт», ПАО АК «Барс», Уралсиб, Бинбанк, Банк ВТБ, Восточный.
Рассматривая самые крупные учреждения из приведенного списка, можно определить, что первое место в рейтинге занимает именно ВТБ. Так, ВТБ банк - это государственный или коммерческий? Ответ прост.
Банк ВТБ — универсальная коммерческая структура с государственным владением части капитала. За последние годы руководство активно присоединяет к себе другие финансовые учреждения, укрепляя таким образом позиции в различных регионах страны.
Вся компания работает как единый холдинг, в котором каждая единица придерживается общей стратегии и миссии.
Уменьшение доли государства
Приоритетным направлением развития на 2017–2019 гг. утверждено технологическое обеспечение и модернизация системы. Максимальная прибыль, согласно плану, должна составить к концу периода 200 млрд рублей. Ежегодно владельцы компаний выпускают дополнительную допэмиссию.
С помощью продажи акций в Группу ВТБ входят престижные мировые инвесторы, которые вкладывают в развитие организации значительные финансовые средства.
Доля государства в ВТБ на сегодня составляет 60,9%. Постепенно роль правительства в участии деятельности уменьшается. Учитывая международное расширение и предоставление услуг на территории Европы, Индии, Азии, Китая, Африки. Таким образом в каждом географическом секторе есть свои инвесторы, известные местному населению. Это повышает рейтинговый уровень и престиж компании.
Итак, мы разобрались и ответили на вопрос клиентов о том, является ли банк ВТБ государственным банком или коммерческим. Данный финансовый институт самый надежный, который к тому же работает по различным направлениям банковских услуг.
